เมย์แบงก์ เดินเกมรุก Wealth Management ตั้งเป้าเพิ่มสัดส่วนรายได้ Wealth Business สู่ 50% ดันสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) เป็น 500,000 ล้านบาทในปี 2029 พร้อม Transform ธุรกิจ Retail สู่ Wealth Management Broker เพื่อต่อยอดบริการ Private Wealth ในปี 2027

บริษัทหลักทรัพย์ เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ประกาศแผนยกระดับธุรกิจลูกค้าบุคคล (Retail Business) สู่การเป็น Wealth Management Broker ที่ให้คำปรึกษาและการบริหารความมั่งคั่งอย่างครอบคลุมภายในปี 2029 ตั้งเป้าปรับสัดส่วนรายได้ของธุรกิจลูกค้าบุคคล จากธุรกิจหุ้นไทย และ Wealth Business ซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 84:16 เป็น 50:50 พร้อมเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การจัดการของ Wealth Business เป็น 80,000 ล้านบาทภายในปี 2029 เพื่อสร้างโครงสร้างรายได้ที่หลากหลาย สมดุล และต่อเนื่องมากขึ้น ควบคู่กับการรักษาความแข็งแกร่งของธุรกิจหุ้นไทย ผ่าน 3 กลยุทธ์หลัก ได้แก่ 1) การยกระดับทีมที่ปรึกษาการลงทุน 2) การขยายผลิตภัณฑ์และพันธมิตร และ 3) การพัฒนาประสบการณ์ลูกค้า พร้อมวางแผนต่อยอดบริการ Private Wealth ในปี 2027

นายอารภัฎ สังขรัตน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์ เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า Wealth Management เป็นหนึ่งในกลยุทธ์สำคัญของบริษัทในการสร้างการเติบโตระยะยาว โดย เมย์แบงก์ เดินหน้าพัฒนารูปแบบการให้บริการจากการนำเสนอผลิตภัณฑ์และการซื้อขายหลักทรัพย์ ไปสู่การเป็นพันธมิตรด้านการลงทุนที่สามารถตอบโจทย์ลูกค้าที่มีความต้องการและระดับการดูแลแตกต่างกัน ทั้งกลุ่มที่ลงทุนด้วยตนเอง กลุ่มที่ต้องการคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ และกลุ่มที่ต้องการมอบหมายให้ผู้เชี่ยวชาญบริหารพอร์ตการลงทุน

“เรากำลังต่อยอดความแข็งแกร่งของธุรกิจ Brokerage ไปสู่การให้บริการด้านการลงทุนและบริหารความมั่งคั่งที่ครอบคลุมยิ่งขึ้น โดยผสานเทคโนโลยี ความเชี่ยวชาญของบุคลากร และผลิตภัณฑ์การลงทุนเข้าด้วยกัน เพื่อให้ลูกค้าได้รับบริการที่เหมาะสมกับเป้าหมายของตนเอง ขณะเดียวกัน การขยายบทบาทสู่ Wealth Management ยังช่วยสร้างฐานรายได้ที่หลากหลายและต่อเนื่องมากขึ้น ซึ่งเป็นรากฐานสำคัญของการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว” นายอารภัฎ กล่าว

ที่ผ่านมา เมย์แบงก์ ได้ทยอยวางรากฐานธุรกิจเพื่อรองรับความต้องการของนักลงทุนที่มีความหลากหลายและเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง ตั้งแต่กลุ่มที่ลงทุนด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชัน Maybank Invest (MBi) พร้อมฟีเจอร์ Portfolio

Health Score สำหรับตรวจสอบสุขภาพพอร์ต และคำแนะนำการลงทุนที่สอดคล้องกับลักษณะของนักลงทุนแต่ละ Persona

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ บริษัทให้ความสำคัญกับการยกระดับศักยภาพของ Investment Consultants และ Relationship Managers ควบคู่กับการพัฒนาเทคโนโลยีและผลิตภัณฑ์ พร้อมส่งเสริมการทำงานร่วมกันระหว่างทีม Research, Product และ Investment Solutions เพื่อผสานมุมมองด้านตลาด ความเชี่ยวชาญด้านผลิตภัณฑ์ และความเข้าใจลูกค้า สู่คำแนะนำและโซลูชันการลงทุนที่เหมาะสมกับนักลงทุนแต่ละกลุ่มอย่างรอบด้าน

ขณะที่นักลงทุนที่ต้องการมอบหมายให้ผู้เชี่ยวชาญดูแลและบริหารพอร์ต บริษัทยังมีบริการ Maybank Private Fund พร้อมทั้งขยายทางเลือกการลงทุนผ่าน Offshore Products และ Structured Products เพื่อสนับสนุนการจัดพอร์ต สร้างโอกาสในการลงทุน และกระจายความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสม

นายวศิน สุขวัฒน์วิบูลย์ กรรมการผู้จัดการ ลูกค้าบุคคล และที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคล บริษัทหลักทรัพย์ เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า ธุรกิจบริษัทหลักทรัพย์กำลังเผชิญการเปลี่ยนแปลงสำคัญ จากทั้งการแข่งขันด้านค่าธรรมเนียม ความผันผวนของตลาด และความต้องการของนักลงทุนที่ไม่ได้จำกัดอยู่เพียงการซื้อขายหุ้น แต่ขยายไปสู่การบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) ผ่านบริการการลงทุนและจัดสรรสินทรัพย์ การบริหารความเสี่ยง การบริหารภาษี ตลอดจนการวางแผนเกษียณและส่งต่อความมั่งคั่ง ทำให้การพัฒนาธุรกิจจาก Transaction-Based Brokerage ไปสู่ Investment-Led Wealth Management เป็นทิศทางสำคัญสำหรับการเติบโตในระยะยาว

ด้วยประสบการณ์กว่า 22 ปี ในธุรกิจการลงทุนและบริหารความมั่งคั่ง ทั้งในและต่างประเทศ นายวศิน ได้เข้ามามีบทบาทสำคัญในการขับเคลื่อนการ Transform ธุรกิจ Retail และวางกลยุทธ์ Wealth Management ของเมย์แบงก์ โดยมองว่า เมย์แบงก์ มีรากฐานที่แข็งแกร่งและพร้อมต่อยอดรองรับการเปลี่ยนผ่านดังกล่าว ทั้งเครือข่ายและศักยภาพของ Maybank Group ในระดับภูมิภาคอาเซียน ฐานลูกค้าและความสัมพันธ์ที่สั่งสมในประเทศไทยมายาวนานมากกว่า 30 ปี ตลอดจนทีม Investment Consultants (IC) และ Relationship Managers (RM) ที่มีประสบการณ์ยาวนานและได้รับความไว้วางใจจากลูกค้า นอกจากนี้แนวทางการนำเสนอผลิตภัณฑ์แบบ Open Architecture ยังเป็นอีกหนึ่งจุดแข็งที่

เปิดโอกาสให้บริษัทสามารถร่วมมือกับพันธมิตรด้านการลงทุนชั้นนำหลากหลายสถาบัน เพื่อคัดสรรผลิตภัณฑ์และโซลูชันที่เหมาะสมกับลูกค้า

“เราไม่ได้กำลังลดความสำคัญของธุรกิจให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมที่เน้นหุ้นไทย ซึ่งยังคงเป็นรากฐานและความเชี่ยวชาญหลักของเมย์แบงก์ แต่กำลังขยายบทบาทให้สามารถดูแลการลงทุนของลูกค้าได้ครอบคลุมมากกว่าเดิม จากการแนะนำหุ้นหรือผลิตภัณฑ์รายตัว ไปสู่การให้คำปรึกษาบริหารความมั่งคั่งแบบองค์รวม Wealth Management ที่มีลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer centric) ที่มีการพิจารณาทั้งเป้าหมายทางการเงิน ระดับความเสี่ยง และการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย” นายวศิน กล่าว

สำหรับแผนการเติบโตในระยะ 3 ปีข้างหน้า เมย์แบงก์ตั้งเป้าปรับสัดส่วนรายได้จากธุรกิจหุ้นไทย และ Wealth Business จากปัจจุบันประมาณ 84:16 สู่ 50:50 ภายในปี 2029 โดยจะเดินหน้ารักษาและพัฒนาฐานธุรกิจเดิมที่แข็งแกร่งควบคู่กับการเร่งเพิ่มสัดส่วนรายได้จากผลิตภัณฑ์และบริการ Wealth Management โดยเฉพาะธุรกิจที่สามารถสร้าง Recurring Revenue เพื่อให้โครงสร้างรายได้มีความสมดุลมากขึ้น และลดการพึ่งพารายได้จากธุรกรรมซื้อขายหลักทรัพย์เพียงอย่างเดียว

เพื่อผลักดันเป้าหมายดังกล่าวเมย์แบงก์ วาง 3 กลยุทธ์หลักในการพัฒนาธุรกิจ Retail และ Wealth Management ประกอบด้วย

1. ยกระดับทีมที่ปรึกษาการลงทุน (People – Empower Our Advisors)

โดยพัฒนาศักยภาพทีม Investment Consultants และ Relationship Managers ที่มีอยู่เดิมให้สามารถขยายบทบาทจากการให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์ Transaction-Based สู่การให้คำปรึกษาด้าน Wealth Management เพื่อดูแลพอร์ตได้อย่างต่อเนื่อง พร้อมตั้งเป้าขยายทีมบุคลากรที่มีประสบการณ์ด้าน Wealth Management อีกกว่า 100 คน เพื่อเพิ่มขีดความสามารถ ยกระดับคุณภาพการให้คำปรึกษา ยกระดับประสบการณ์ลูกค้า และรองรับการเติบโตของธุรกิจในทุกกลุ่มลูกค้าอย่างยั่งยืน

2. ขยายผลิตภัณฑ์และพันธมิตรการลงทุน (Products & Partnerships – Expanding Wealth Solutions)

โดยเพิ่มทางเลือกการลงทุนที่ครอบคลุมทั้ง ตราสารทุน, ตราสารหนี้ กองทุนรวม, Structured product และ Private Fund รวมถึงประกัน พร้อมใช้ประโยชน์จากเครือข่าย Maybank Group ซึ่งมีการดำเนินธุรกิจครอบคลุม 10 ประเทศทั่วอาเซียน และความร่วมมือกับพันธมิตรภายนอก ภายใต้แนวทาง Open Architecture เพื่อคัดเลือกโซลูชันการลงทุนที่ตอบโจทย์เป้าหมายและความต้องการของลูกค้า โดยใช้หลัก Customer Centric โดยไม่จำกัดอยู่กับผลิตภัณฑ์จากผู้ให้บริการรายใดรายหนึ่ง

3. ยกระดับประสบการณ์และบริการลูกค้า (Client Experience – Enhancing Wealth Services) โดยมุ่งพัฒนาการให้คำปรึกษาแบบเฉพาะบุคคล (Personalized Advisory) เพื่อให้ที่ปรึกษาการลงทุนสามารถดูแลลูกค้าได้อย่างใกล้ชิดและต่อเนื่อง พร้อมวางแนวทางพัฒนาบริการ Private Wealth ในปี 2027 สำหรับกลุ่มลูกค้าที่มีความมั่งคั่งสูง (UHNW) โดยเฉพาะ ที่มีความต้องการซับซ้อน โดยเน้นการเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญ และโซลูชันที่สอดคล้องกับความต้องการเฉพาะบุคคล

นอกจากนี้ ในระยะยาวบริษัทยังมีทิศทางขยายขอบเขตการให้บริการจากการบริหารพอร์ตการลงทุนไปสู่การดูแลวางแผนความมั่งคั่งแบบองค์รวม (Holistic Wealth Solutions) ครอบคลุมตั้งแต่ การสร้างและบริหารความมั่งคั่ง การรักษา

ความมั่งคั่ง การวางแผนภาษี ประกัน ไปจนถึงการส่งต่อความมั่งคั่ง รวมถึงการประสานความร่วมมือกับพันธมิตรและผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เพื่อรองรับความต้องการของลูกค้าทุกรายอย่างเหมาะสม

“ความสำเร็จของการเปลี่ยนผ่านครั้งนี้ ไม่ได้วัดเพียงการเติบโตของรายได้หรือจำนวนผลิตภัณฑ์ที่เพิ่มขึ้นของเรา แต่รวมถึงความไว้วางใจที่ลูกค้ามอบให้ เราต้องการให้เมย์แบงก์ เป็นมากกว่าบริษัทหลักทรัพย์ที่ลูกค้านึกถึงเมื่อต้องการซื้อขายหุ้น แต่เป็น Trusted Wealth Partner ที่สามารถให้คำปรึกษา เชื่อมโยงโอกาส และดูแลการลงทุนของลูกค้าได้อย่างต่อเนื่องในทุกช่วงชีวิต” นายวศิน กล่าวสรุป